Які наслідки може мати розкриття банківської таємниці в Україні?
На переконання міністра фінансів Сергія Марченка, в рамках євроінтеграції банківська таємниця має бути скасована. Це дозволить податківцям отримати доступ до всіх рахунків громадян і поповнить держбюджет.
Натомість голова Нацбанку Андрій Пишний говорить про те, що європейські правила боротьби з ухиленням від сплати податків не дають необмеженого доступу до банківської таємниці. Він проти позасудового доступу до банківської таємниці українців.
Зараз в Україні захист банківської таємниці визначається як обмежений. Згідно із законодавством, банки гарантують таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Інформація може бути надана виключно самим клієнтом, за рішенням суду або державного органу, який має відповідні повноваження.
LIGA.net провела аналіз, щоб з'ясувати, чи дійсно інформація про банківські рахунки громадян Європейського Союзу є захищеною, а також чи залишиться банківська таємниця для українців у разі вступу нашої країни до ЄС.
Банкірка Олена Домуз (обіймала керівні посади в Банк Кредит Дніпро, Юнекс Банк тощо, а зараз працює в одному з роздрібних банків Болгарії) у коментарі LIGA.net зазначає, що як у Болгарії, так і загалом у Європейському союзі розкриття персональних даних третім особам обмежує Закон про захист даних.
Європейські фінансові установи не розкривають дані про своїх приватних клієнтів третім особам, за винятком випадків, коли це вимагають податкові органи, Центр по боротьбі з відмиванням грошей або судові інстанції. У таких ситуаціях запит на отримання інформації має бути надісланий безпосередньо до банку.
#кредит #банк #податок #Болгарія #Дніпро #Українці #Європейський Союз #Національний банк України #Законодавство #Рішення суду #Банківський рахунок #Повноваження #Банківська таємниця #Захист даних #Відмивання грошей
